11年前的事，驚動了兩省的銀行人
11年前的事，驚動了兩省的銀行人
2024年11月14日 15:00:54 來源: 金融時報 作者: 朱立軒 馮瑤
“叮咚”，伴隨著一條資金入賬短信，一個歷時11年的故事終于畫上了圓滿的句號。此時，農行紹興柯橋柯中支行的銀行人松了一口氣！這是咋回事？11年前發(fā)生了什么？
日前，農行紹興柯橋柯中支行收到山西省晉城市公安局北石店公安分局的一份《電信網絡新型詐騙違法犯罪凍結資金協(xié)助返還通知書》，要求將39103元涉詐資金返還給受害人劉先生。
農行柯中支行進一步了解發(fā)現(xiàn)，11年前劉先生在“留學中介”的游說下，支付了10萬元“服務費”后，“留學中介”卻人間蒸發(fā)。雖然他當即報警，并在監(jiān)管部門和農行的幫助下，嫌疑人蔡某賬戶已被臨時凍結，但由于案件復雜，當時未能明確界定為電信詐騙，資金一直沒有返還。
近年來，隨著《反電信網絡詐騙法》的完善以及案件線索的逐漸清晰，該筆資金返還業(yè)務在11年后重啟。
查找歷史資料、核實相關信息、完成解凍手續(xù)，11年的時間意味著大量的溯源工作。農行各崗位員工輪流“接力”，一致朝著共同目標前進。
農行柯中支行收到協(xié)助返還通知書后，撰寫情況說明，層層上報工作材料至省分行。由于詐騙涉及浙江和山西兩省，兩省分行安全保衛(wèi)部頻繁協(xié)調，農行浙江省分行安全保衛(wèi)部工作人員更是多次電話溝通，大家一起查找資料、深度分析。
經辦凍結手續(xù)的農行杭州解放路支行，工作人員歷時3天，在11年前的紙質檔案里搜尋到原始資料后，上報審批解凍程序。
最終，大家齊心協(xié)力完成了所有申報程序。“叮咚”，清脆的短信提示音響起，“尾號XXXX的銀行卡入賬39103元”。“遲到”十一年，這筆被詐款項終于“回家”了。
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